お客様第一の業務運営に関する方針（FD宣言）
株式会社ユニバーサルは金融事業者の一員として、お客さま第一の取組を一層推進するため、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「顧客本位の業務運営に関する方針」(FD 宣言=フィデューシャリデューティ宣言)を策定いたしました。
当社は、「お客様に寄り添い、お客様の期待を超えるクオリティを提供し続ける」という経営ビジョンのもと、行動指針「迅速・丁寧・誠実」を実践しつつ、経営理念の達成に向け全力で取組んでまいります。
今後も、お客様と地域から必要とされる保険代理店として、ひとり一人に身近な存在として寄り添っていくお客さま第一の業務運営を推進してまいります。
原則1 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
当社は、「お客さまの安心と満足」を活動の原点におき、すべての事業活動において、「お客様第一」の業務運営を行います。また、お客さまを取り巻く環境の変化に対応した業務運営を行います。
原則2 お客さまにご満足いただける商品・サービスの提供
当社は、「お客さまの安心と満足」を実現するために、お客さまニーズに沿った商品・ サービスを提供します。
(1)お客さまのニーズを的確に把握し、社会環境の変化等に迅速かつ柔軟に対応した 商品・サービスを提供します。
(2)お客さまにとって、わかりやすく、ご満足いただける商品・サービスを提供します。
原則3 利益相反行為の適切な管理
当社は、お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引を管理し適切な業務運営を行い、お客様の最善の利益を追及してまいります。保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料に囚われることなく比較推奨販売を遵守してまいります。
原則4 手数料等の明確化
当社が、お客様から販売手数料等を受領する際には、契約締結前にどのようなサービスの対価なのかわかりやすい情報提供を行います。
原則5 重要な情報の分かりやすい提供
当社は、お客様の理解度やご経験に応じて説明内容を工夫し、ご意向の確認やお客様個々の状況の確認を行います。すべてのお客様にご満足いただくためにわかりやすい言葉や誤解のない表現を心掛けてまいります。
原則6 顧客にふさわしいサービスの提供
当社は、お客様を取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客様の意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供してまいります。 ご契約後も契約の適切な管理と適切なアフターフォローを行ってまいります。 また、保険金・給付金等を迅速・適切にお支払いするために、お客さまへのご確認とわかりやすい説明に取り組みます。
(1)保険金・給付金等を漏れなくお支払いするために、ご契約内容について定期的にお客さまにご確認いただくよう取り組みます。
(2)保険金・給付金等のご請求の際に、お客さまにわかりやすく説明するとともに、簡便なお手続きでお支払いができるよう取り組みます。
原則7 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
各種研修会への参加、周辺知識の習得、顧客情報整理などを積極的に行い、営業担当者以外でもすべての社員が迅速かつ安定的で丁寧な説明、お客様に寄り添う説明ができるように日々研鑽を積んでまいります。
具体的取組
・社内コンプライアンス研修の実施 月１回以上
・Ｅラーニングによる業務及び商品研修 １人６回/年
株式会社ユニバーサル
2025年9月1日現在